כבר בתחילת הקריירה

כל שנה מוקדמת בפנסיה יכולה להוסיף עשרות אלפי שקלים לעתיד. חשוב להתחיל נכון.

כשמחליפים מקום עבודה

לעיתים נפתחת קרן חדשה מיותרת או שלא מועברים הכספים הקיימים. אנחנו נדאג לעשות סדר.

אם לא בדקת את דמי הניהול שלך בשנים האחרונות

ייתכן שאתה משלם הרבה יותר ממה שצריך. זה מצטבר להרבה כסף.

כשיש שינוי במצב האישי או המשפחתי

נישואין, ילדים, גירושין – כל אלה משפיעים גם על ההגנות הפנסיוניות שלך.

כשמתקרבים לגיל פרישה

כדי לוודא שהתוכנית שלך מספקת את הקצבה הרצויה, ושכל רכיבי הביטוח מסודרים.

קרן השתלמות

מקנה לך חסכון בלי לשלם עליו מס, שניתן להשתמש בו כל 6 שנים. זו דרך קלה וחכמה לחסוך לעתיד.

חיסכון לפנסיה - קרן פנסיה

מבטיח שתהיה לך הכנסה חודשית קבועה לאחר הפרישה מהעבודה. בלי חיסכון כזה, ייתכן שלא יהיה לך מספיק כסף למחיה בגיל מבוגר. בנוסף, מתן כיסויים חשובים כגון ביטוח למקרה של נכות או חו"ח מוות, שמגנים גם עליך וגם על משפחתך עד לגיל הפרישה

תביעות אובדן כושר עבודה

הביטוח הפנסיוני חשוב במצב של תביעות אובדן כושר עבודה מאחר והוא מספק קצבה חודשית במקרה שאינך יכול לעבוד ולהתפרנס. כך נשמרת יציבות כלכלית ומובטחת הכנסה גם בזמנים קשים.

החזרי מס

גם שכירים זכאיים להחזרי מס , במסגרת קופ"ג ,פנסיה, משכנתא וכו' אנחנו כאן כדי ללוות את התהליך

פטור ממס הכנסה